4 NÊN và 6 KHÔNG NÊN để tránh bị lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng

--
Web Techviewz có bài: 4 NÊN và 6 KHÔNG NÊN để tránh bị lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng đã lưu ý người tiêu dùng một số nội dung khi thực hiện các giao dịch tài chính, ngân hàng.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người mua đã lưu ý người tiêu dùng một số nội dung khi thực hiện các giao dịch tài chính, ngân hàng.

4 NÊN và 6 KHÔNG NÊN để tránh bị lừa đảo trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng            

Các ngân hàng phải liên tục cảnh báo khách hàng về nạn lừa đảo qua SMS giả mạo.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người mua (CT&BVNTD) cho biết, thời gian gần đây, thông qua hệ thống tổng đài tham vấn hỗ trợ người tiêu dùng, Cục này đã ghi nhận sự gia tăng các phản ánh của người tiêu dùng về việc bị lừa đảo khi thực hành một số giao dịch tài chính, ngân hàng, cụ thể như sau:

1. Các hình thức lừa đảo chủ đạo

Thứ nhất: Qua thư điện tử (Email)

Đối tượng lừa đảo mạo danh thường mạo danh cán bộ ngân hàng, cán bộ dịch vụ đối tác gửi email đề nghị người mua cung cấp tin tức cá nhân, tin tức tài khoản (tên đăng nhập, mật khẩu…) để đăng nhập lại tài khoản đã trở nên khóa hoặc để nhận một khoản tiền thưởng lớn hoặc đề nghị nộp phí để nhận thưởng. Từ đó, đối tượng sẽ đánh cắp thông tin cá nhân/tài khoản và thi hành giao dịch nhằm cướp đoạt tiền trong tài khoản của người tiêu dùng.

Thứ hai: Qua tin nhắn điện thoại (SMS)

Đối tượng lừa đảo giả mạo tên của ngân hàng gửi lời nhắn vào thời điểm ngân hàng không hoạt động (đêm, rạng sáng, ngày cuối tuần, dịp lễ, tết) trong đấy có chứa link giả với nội dung thông báo nâng cấp hệ thống, thông báo trúng thưởng, yêu cầu người tiêu dùng truy cập vào các website/đường link giả gần tương tự như website ngân hàng, yêu cầu nhập tài khoản, mật khẩu OTP giao dịch qua Internet Banking, Mobile Banking trên website giả mạo… Sau khi có những tin tức này, đối tượng thực hiện giao dịch chiếm đoạt toàn bộ tiền từ tài khoản.

Thứ ba: Qua cuộc gọi điện thoại

– Các đối tượng sử dụng các dịch vụ có chức năng giả mạo đầu số điện thoại, giả mạo số điện thoại, mạo danh cán bộ của cơ quan chức năng trong những cơ quan thực thi luật pháp hoặc các cơ quan, tổ chức cung cấp dịch vụ như: Công an, viện kiểm sát, tòa án, hoặc cán bộ thu tiền điện, tiền nước gọi điện cho người dân để thực hành hành vi lừa đảo, gây sức ép, dọa dẫm người tiêu dùng về việc có dính líu đến các vi phạm hình sự, sau đó, đòi hỏi người tiêu dùng phải chuyển một khoản tiền lớn vào một tài khoản do các đối tượng này cung cấp.

– Các đối tượng lừa đảo giả mạo cán bộ ngân hàng đòi hỏi cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu truy cập, mã xác thực OTP để xử lý sự cố liên quan đến các giao dịch ngân hàng của người tiêu dùng. Sau khi có tin tức này, đối tượng thực hành chuyển toàn bộ tiền từ tài khoản của người tiêu dùng sang tài khoản khác để chiếm đoạt. Trong một số trường hợp, đối tượng lừa đảo mạo danh nhà mạng liên lạc với người mua đòi hỏi chuyển đổi SIM 3G sang 4G nếu không sẽ bị khóa 2 chiều. Sau đó đối tượng hướng dẫn người mua thực hiện các bước, để lừa chuyển số điện thoại của người mua sang SIM của đối tượng, từ đó đối tượng lấy được mật khẩu Ebank, chiếm đoạt tài khoản giao dịch và chuyển tiền đi.

Thứ tư: Qua trang mạng (website) giả mạo

– Đối tượng lừa đảo đòi hỏi người tiêu dùng truy cập vào các website giả gần giống như website ngân hàng, đòi hỏi nhập tài khoản, mật khẩu OTP giao dịch qua Internet Banking, Mobile Banking trên địa chỉ giả mạo. Sau khi có những tin tức này đối tượng thực hành giao dịch chuyển toàn bộ tiền từ tài khoản của người tiêu dùng.

– Đối tượng giả mạo người thân, bạn bè, đối tác cung cấp đường link giả mạo trung tâm chuyển tiền nước ngoài WesternUnion nhờ người mua nhận hộ 1 món tiền hoặc nhận tiền cung cấp hàng hóa dịch vụ (đối tượng tìm hiểu trước thông tin người tiêu dùng đang có nhu cầu bán hàng/tài sản). Khi người tiêu dùng truy cập và nhập tin tức đăng nhập, mật khẩu Ebank và OTP kích hoạt trung tâm (Mobile Banking hoặc SmartOTP) vào đường link giả mạo, đối tượng sẽ nắm được toàn bộ tin tức của người mua và tự cài đặt Smart OTP để giao dịch chuyển tiền.

Thứ năm: Qua mạng xã hội khác

Các đối tượng sẽ chiếm quyền điều khiển (hack) tài khoản mạng xã hội như Facebook, Zalo… của người tiêu dùng. Đối tượng này sau đó đọc những tin nhắn cũ và học theo thói quen nhắn tin, xưng hô của người mua để thực hành hành vi lừa đảo, đòi hỏi người thân, bạn bè của người mua thực hiện các giao dịch tài chính.

Thứ sáu: Qua giao dịch thương mại điện tử

Các đối tượng mở các trang cá nhân bán hàng online, đặt hàng, sau đó quảng cáo, rao bán các mặt hàng, đòi hỏi người tiêu dùng chuyển khoản đặt cọc. Sau khi nhận cọc hay được chuyển khoản trước để đặt hàng hàng, đối tượng không chuyển hàng hoặc giao hàng giả, hàng kém chất lượng. Các đối tượng thường khóa trang mạng của mình hoặc xóa hẳn để xóa dấu vết, bỏ số điện thoại và chiếm đoạt tài sản của bị hại.

Một số lưu ý đối với các người tiêu dùng

Trước những hành vi lừa đảo nêu trên, Cục CT&BVNTD lưu ý người mua một số nội dung liên quan khi thực hiện các giao dịch tài chính, ngân hàng, cụ thể như sau:

Người tiêu dùng KHÔNG NÊN:

– KHÔNG cung cấp thông tin về các dịch vụ ngân hàng số gồm tài khoản đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực (OTP) hoặc số thẻ tín dụng, cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào mà chưa xác định được rõ mối quan hệ;

– KHÔNG truy cập các đường link, liên kết trong tin nhắn/email lạ hoặc không rõ nguồn gốc;

– KHÔNG thực hiện giao dịch theo yêu cầu của các đối tượng lạ khi nhận được điện thoại, tin nhắn có nội dung liên quan đến giao dịch ngân hàng (truy cập vào link lạ, chuyển tiền qua ngân hàng, nạp thẻ, rút tiền, …);

– KHÔNG truy cập hoặc nhập thông tin tên truy cập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking/Mobile Banking, mã xác thực OTP, số tài khoản… của người mua vào trang web/liên kết khác với trang web hay đường dẫn Internet Banking của ngân hàng;

– KHÔNG cài đặt các ứng dụng chưa được xác thực trên kho phần mềm nhất là theo yêu cầu của đối tượng lạ;

– KHÔNG cho mượn hoặc cho mướn tin tức cá nhân để mở thẻ, tài khoản ngân hàng.

Người tiêu dùng NÊN:

– Chỉ truy cập Internet Banking của ngân hàng nơi người mua mở tài khoản hoặc sử dụng phần mềm app của ngân hàng nơi mở tài khoản để thực hành các giao dịch qua tài khoản.

– Xác thực thông tin (qua điện thoại di động hoặc trực tiếp) trước khi thực hiện thanh toán/chuyển tiền khi nhận được yêu cầu từ Facebook/Zalo/Messenger từ người thân/bạn bè.

– Chủ động Khóa tài khoản, Thay đổi mật khẩu đăng nhập Internet Banking, Mobile Banking; hoặc liên hệ ngay với ngân hàng nơi mở tài khoản theo số đường dây nóng; hoặc đến điểm giao dịch gần nhất yêu cầu tạm khóa dịch vụ thẻ/ngân hàng điện tử nếu đã xảy ra không may mất tiền hoặc trong tình huống nghi ngờ bị lừa đảo.

– Liên hệ ngay cơ quan có thẩm quyền (ngân hàng, cơ quan, tổ chức bảo quản người tiêu dùng, công an địa phương…) khi phát giác tiền trong tài khoản bị mất 1 cách không rõ rệt để được tư vấn, bổ trợ và xử lý.

Nguồn: http://danviet.vn/4-nen-va-6-khong-nen-de-tranh-bi-lua-dao-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-50… Nguồn: http://danviet.vn/4-nen-va-6-khong-nen-de-tranh-bi-lua-dao-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-5020216820362559.htm

Lua dao quan mang

Nội dung 4 NÊN và 6 KHÔNG NÊN để tránh bị lừa đảo trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng được tổng hợp sưu tầm biên tập bởi: techviewz.org. Mọi ý kiến vui lòng gửi Liên Hệ cho techviewz.org để điều chỉnh. techviewz.org tks.

Bài Viết Liên Quan


Bài Viết Khác

--